Алма Калиева Биембетовна

+79670059909
dta@expertolegali.com


ОБРАЗОВАНИЕ

1995-1999 г.г. — Казахстанский государственный юридический университет, Алматы, Казахстан;

Факультет международного права и государственной службы;

Квалификация: Юрист


ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ОПЫТ

• Май 2023 – текущее время –

Эксперт по санкциям и мерам экспортного контроля ТОО КаР-Тел    - Формирование системы управления риском нарушения требования экономических санкций и экспортного контроля, в том числе базы внутренних документов, консультирование руководства компании и работников по вопросам в данной сфере, проверка сделок   и их сторон на наличие рисков, обучение персонала по эффективному управлению рисками нарушения санкций и требований экспортного контроля.

• Июль 2022 – текущее время –

Комплаенс-офицер, офицер по финансовому мониторингу Q Insurance Ltd. Private Company   - Формирование системы управления комплаенс рисками и рисками вовлечения кэптивной страховой компании в деятельность по отмыванию доходов, полученных преступным путем, в том числе методологической базы, базы внутренних документов, консультирование руководства компании и работников, обучение по вопросам финансового мониторинга, комплаенс.

•  Июнь 2019 – ноябрь 2022

Главный комплаенс-контролер АО «RBK Bank» - Организация и руководство деятельностью Комплаенс и других подразделений Банка в области процесса управления комплаенс-рисками и внутреннего контроля, организация финансового мониторинга, включая разработку внутренних нормативных документов, мониторинг и образовательный процесс, организацию системы ПОД/ФТ Банка, координацию деятельности по предотвращению вовлечения в преступную деятельность и процессов отмывания денег.

• Ноябрь 2018 – Ноябрь 2022

Старший юрист ТОО "VERUM" - Юридические услуги, консультирование по вопросам управления юридическими и комплаенс-рисками.

• Октябрь 2017 - октябрь 2018

 Директор Департамента комплаенс-контроля АО «Altyn Bank» - Организация и руководство деятельностью Комплаенс и других подразделений Банка в области процесса управления комплаенс-рисками и внутреннего контроля, организация финансового мониторинга, включая разработку внутренних нормативных документов, мониторинг и образовательный процесс, организацию системы ПОД/ФТ Банка, координацию деятельности по предотвращению вовлечения в преступную деятельность и процессов отмывания денег.

• Январь 2017 - октябрь 2017

Начальник управления залогового обеспечения АО «Altyn Bank».
Управление процессом оценки внутреннего обеспечения, рисками обеспечения, создание и разработка внутренних правил и регламентов;

•  Октябрь 2014 - Январь 2017

Исполняющий директор Юридического Департамента АО «ДБ HSBC Банк Казахстан». 02 декабря 2015 года - HSBC Банк Казахстан переименован в АО «Altyn Bank».
Обеспечение юридического сопровождения процесса кредитного финансирования корпоративных клиентов, юридические заключения по текущим вопросам деятельности Банка; представление интересов Банка при взаимодействии с государственными органами, коммерческими организациями, осуществление юридической поддержки при заключении и исполнении договоров Банка; правовая экспертиза внутренних нормативных документов, договоров и иных документов; обеспечение юридического сопровождения деятельности Банка и защита прав и интересов Банка в сфере корпоративного управления, анализ рисков, связанных с договорной деятельностью и подготовка рекомендаций, создание и развитие юридической структуры DIGITAL BANK, общее руководство работой Департамента.

• Август 2013 - Сентябрь 2014

Директор Департамент контроля процедур исполнения судебных решений АО "АТФ Банк" UniCredit Group - Разработка систем контроля и полное юридическое сопровождение процедур исполнения судебных решений (в пользу Банка); взаимодействие с государственными и частными судебными исполнителями; представление интересов Банка при взаимодействии с государственными органами, коммерческими организациями;

•  Октябрь 2009 - июль 2013

 Главный эксперт (заместитель начальника отдела) Департамента реструктуризации и проблемных кредитов АО "АТФ Банк" группы UniCredit. Полное юридическое сопровождение процесса реструктуризации, взыскания задолженности корпоративных клиентов, в том числе: сделки слияния и обвинения, внесудебная реализация заложенного имущества, претензионная деятельность (выигранные дела более 200 млн. долларов), процедуры банкротства (председатель комитета кредиторов), финансово-правовое прогнозирование, полный due diligence;

• Август 2008 - апрель 2009

Руководитель Департамента проблемных активов. Специализация - лизинг, факторинг и международный факторинг АО "Альтернативные финансы", член IFG (International Factor Group). Анализ и мониторинг договоров лизинга и факторинга, работа с юридическими лицами в области лизинга и факторинга, реструктуризация и возврат долгов юридических лиц;

•  Октябрь 2007 - июль 2008

ТОО "Центр Секьюритиз Казахстан". Внутренний юрист компании. Обеспечение юридического сопровождения деятельности компании: ведение переговоров, сделок, подготовка юридических заключений по правовым вопросам, возникающим в процессе деятельности компании, составление и анализ договоров, ведение деловой переписки компании, регистрация прав на недвижимое имущество, представление интересов компании в государственных органах, судах, юридическое сопровождение процедур внесудебной реализации залогового имущества, прогнозирование правовых аспектов);

•  Июнь 2007 - Октябрь 2007

 ТОО "The House of Credits Co" - Специалист по финансовой безопасности. Организация внутренней экономической безопасности компании;

•  Февраль 2005 - июнь 2007

Департамент полиции г. Алматы. Старший следователь, Региональное контрольное управление ДВД г. Алматы - Контроль за следственными подразделениями ДВД г. Алматы.

•  Октябрь 1999 - январь 2005

Департамент по борьбе с коррупцией и экономическими преступлениями (финансовая полиция) Алматинской области - Старший следователь, Начальник-аналитического управления.


Языки: английский, французский, русский, казахский



Профессиональные навыки

Формирование систем внутреннего контроля, проверка (тестирование) их эффективности, идентификация рисков, разработка механизмов (инструментов) по снижению уровня воздействия реализации риска, проведение обучения (тренингов), работа с командой, постановка цели, контроль исполнения задач, подбор и формирование команды.


Профессиональные сертификаты

Сертификат Коммерческой палаты Люксембурга - Международный базовый уровень для комплаенс-офицеров;
Сертификат Международной ассоциации комплаенс по комплаенс


Награды
Общественная медаль «Yлес» Ассоциации финансистов Казахстана


Контакты
Моб. + 7 705 385 3907